Conseil en stratégie patrimoniale

La combinaison complexe des réalités humaines et des chiffres.

Mener une réflexion stratégique patrimoniale, c’est en premier lieu disposer d’une connaissance précise des objectifs et des contraintes de son client liés à l’acquisition, la valorisation, puis la transmission de ses actifs patrimoniaux, en intégrant l’ensemble des incidences juridiques et fiscales de la mise en œuvre de cette stratégie. Appréhendant le patrimoine dans sa globalité, l’analyse consolide donc tous les actifs, qu’il s’agisse de l’actif professionnel ou des actifs privés, dans toute leur diversité.

C’est ensuite proposer au client un suivi méthodologique pour adapter sa stratégie à l’évolution de ses objectifs et de son environnement.

Les décisions sont prises chiffres à l’appui, grâce à :

• l’analyse détaillée des actifs et passifs
• la projection dans le temps des flux financiers pour mesurer à tout moment :
  • l’incidence de la variation des revenus et dépenses sur la capacité d’épargne ou les besoins de revenus complémentaires
  • l’incidence des prélèvements fiscaux sur l’ensemble des revenus
• la prise en compte des contraintes, mais aussi des opportunités financières et fiscales

et font l’objet d’une revalidation a minima annuelle.